Cobros del banco: subir el archivo de recaudación y aplicarlo

## El archivo que le entregas al banco

Sin ese archivo no hay recaudación: el abonado llega a la ventanilla, da su documento y el banco le responde que no existe.

1. En el menú lateral entra en Finanzas y elige Cobros del banco.
2. Elige el banco con los botones BCP e Interbank. El recuadro de arriba, Archivo para entregar al banco, se ajusta al que marques.
3. Ese recuadro te dice cuántas deudas se enviarían y por cuánto. Viaja solo lo pendiente: si el abonado ya abonó una parte, se pide el resto, y los recibos anulados no entran.
4. Toca Generar y descargar. Del BCP baja un CDPG.TXT; de Interbank, su propia plantilla de carga ya rellena. Ese es el que subes al portal del banco.
5. Si al BCP le faltan los datos de la cuenta, el botón queda apagado y el aviso trae el enlace Configurarlo ahora, que te deja en el recuadro Recaudación en ventanilla con BCP · Sucursal de la cuenta, BCP · Número de cuenta y BCP · Nombre de la empresa. Interbank no pide esos datos.

## El archivo de vuelta: primero el simulacro

1. Con el banco ya elegido, toca Elegir el archivo del banco. Del BCP es el archivo de resultados en .txt que deja cada día; de Interbank, el reporte «Mis Cobros» en .xlsx.
2. En cuanto lo eliges, el panel lo lee y te enseña lo que haría. Todavía no escribe nada.
3. Revisa las cuatro cifras: Se aplicarían, Importe, Ya estaban registrados y Sin identificar. Debajo sale la tabla con documento, cliente, referencia e importe.
4. Si el archivo no cuadra, no se aplica ni una línea y el panel te dice el motivo. El del BCP declara en su cabecera cuántos cobros trae y por cuánto: si el detalle no coincide, llegó cortado.
5. Cuando cuadre, toca Aplicar y confirma. Cada cobro se aplica a su recibo y reactiva el servicio del abonado si estaba suspendido. Aplicar es cosa de un administrador o del área de cobranzas.

## Lo que no cuadra

Ya estaban registrados son los cobros que el panel ya tenía. Subir dos veces el mismo archivo no duplica nada: cada cobro queda anclado al número de operación del banco y, en Interbank que no lo da, a la combinación de documento, referencia, importe y fecha.

Sin identificar es dinero que el banco cobró y aquí no sabemos de quién es. No se pierde: en cuanto exista el abonado con ese documento, o el recibo con esa referencia, se aplica al volver a subir el mismo archivo. Cada línea se casa primero por la referencia exacta, serie y correlativo, que tú mandaste al banco, y si no hay, por el documento del depositante.